فارکس یا ارز دیجیتال – شباهت ها و تفاوت های دو بازار مهم مالی

در طی سال های گذشته ارزهای دیجیتال در سرتیتر اخبار اقتصادی قرار گرفتند و بسیاری از تریدرها را به این فکر انداخته اند که شاید بهتر باشد به جای فارکس برروی ارزهای دیجیتال تمرکز کنند. بنابراین این سئوال پیش می‌آید که ترید در کدام بازار بهتر است: فارکس یا ارز دیجیتال. برخی نیز به معامله در هر دو بازار فکر می‌کنند.

 مبحث شماره 12 از بخش آموزش های کلی مجموعه کامل آموزش فارکس

برای پاسخ به این سئوال که فارکس یا ارز دیجیتال برای معامله کردن بهتر است، درباره شباهت‌ها و تفاوت های این دو بازار مهم مالی صحبت می کنیم تا بتوانید تصمیم آگاهانه‌تری برای انتخاب بگیرید.

فارکس چیست ؟

بازار فارکس (Foreign Exchange) یک بازار جهانی است که در آن می توان به خرید و فروش ارزهای بین المللی برای کسب سود از نوسانات آنها پرداخت. فارکس در واقع بزرگترین بازار مالی در جهان است که معامله گران در آن ارزش جفت ارزهایی مانند EUR/USD یا USD/JPY را پیش بینی و گمانه زنی می کنند و بر مبنای پیش بینی خود معامله انجام می دهند. این بازار 24 ساعت شبانه روز و پنج روز هفته کار می کند و از رویدادهای جهانی، گزارش های اقتصادی و سیاست های بانک مرکزی تاثیر می پذیرد.

ارز دیجیتال چیست ؟

ارز دیجیتال نوعی دارایی یا ارز است که تنها در دنیای دیجیتال وجود دارند. معامله ارزهای دیجیتال شامل خرید و فروش ارزهایی مانند بیت کوین، اتریوم و سایر دارایی های دیجیتال است. این ارزها غیرمتمرکز هستند و تکنولوژی استفاده شده در آنها فناوری بلاک چین است و ارزش‌های آن‌ها تحت تأثیر تقاضای بازار، تحولات فناوری و تغییرات نظارتی است. برخلاف فارکس، بازار کریپتو 24 ساعته کار می کند و به طور مداوم و در تمام روزهای هفته در دسترس است.

شباهت‌های اساسی

برای تریدکردن در اکثر بازارهای مالی، مانند بازار سهام، فارکس یا ارزهای دیجیتال شما به یک واسط، یک حساب معاملاتی و یک دستگاه الکترونیکی مانند لپ تاپ یا تلفن همراه هوشمند با قابلیت اتصال به اینترنت نیاز دارید. این موضوع در هر دو بازار یکسان است. پس اگر در بازار فارکس تجربه ای داشته باشید، به سادگی می‌توانید معاملات ارز دیجیتال را یاد بگیرید یا برعکس. چارت ها، تحلیل تکنیکال و الگوها در هر دو بازار یکسان هستند و تنها چیزی که به آن نیاز دارید تمرکز برروی ترید کردن است.

همانند بازار فارکس، بازار ارز دیجیتال نیز بر مبنای عرضه و تقاضا تشکیل می‌شود. زمانیکه تقاضا و تعداد خریداران بیشتر می‌شود قیمت ها بالا می‌رود و زمانیکه فروشندگان از خریداران بیشتر باشند، قیمت ها پایین می آید.  بنابراین شما می‌توانید با استفاده از اندیکاتورها و الگوهای چارت که با آنها معاملات فارکس انجام می‌دهید، ارز دیجیتال نیز ترید کنید.

رویدادهای کلان اقتصادی که می توانید آنها را در تقویم اقتصادی تجارت آفرین دنبال کنید، برروی هر دوبازار تاثیر می گذارند. تاثیر رویدادها و اخبار اقتصادی ممکن است برروی فارکس یا ارزهای دیجیتال متفات باشد ولی هر دو به این اخبار واکنش نشان می دهند.

تفاوت‌های اساسی

در ادامه بحث فارکس یا ارز دیجیتال به تفاوت های این بازار می‌پردازیم. باوجود اینکه معامله در فارکس و ارز دیجیتال برروی کاغذ شباهت های بسیار زیادی دارند، اما تفاوت هایی نیز بین آنها وجود دارد که در اینجا به آنها می‌پردازیم.

در معاملات فارکس معامله گران اغلب برروی جفت ارزهای اصلی مانند EUR/USD، USD/JPY، GBP/USD تمرکز می‌کنند و برخی نیز برروی جفت ارزهای نامتعارف که یک ارز اصلی در مقابل ارزی از یک اقتصاد در حال توسعه USD/RUB یا USD/TRY است فعالیت می‌کنند. تعداد جفت ارزهای فارکس برای معامله کردن بین بروکرهای فارکس متفاوت است ولی این تعداد اغلب بین 20 تا 40 جفت ارز متغییر است.

درحال حاضر بیش از 11000 ارز دیجیتال در بازار وجود دارد که این تعداد هر روز در حال افزایش است. برخی از این ارزهای دیجیتال مانند بیت کوین و اتریوم بازاری پویا دارند اما بسیار از این ارزهای دیجیتال تنها برای برخی از مشتاقان این عرصه آشنا هستند. معاملات ارزهای دیجیتال نیز اغلب بین دو ارز انجام می گیرد مانند BTC/USDT که نماد بیت کوین در مقابل تتر (دلار امریکا) یا DOGE/USDT است.

شناوری یا لیکوئیدیتی

فارکس بازاری بسیار شناور دارد و معاملات فارکس در روز از مرز 6 تریلیون دلار فراتر می رود. در بازار فارکس، بدون در نظر گرفتن حجمی که معامله می‌کنید می توانید بدون نگرانی از شناوری بازار به ترید کردن بپردازید. این مزیت بزگی است که هر زمان که بخواهید در بازار خریدار و فروشنده های زیادی برای معامله وجود دارند.

با وجود اینکه بازار ارزهای دیجیتال نسبت به بازار فارکس بسیار کوچک تر است ولی این بازار به سرعت در حال بزرگ شدن است. امروز که این مقاله را می‌نویسیم ارزش کل بازار ارزهای دیجیتال حدود 2.17 تریلیون دلار است که بیش از 50% از این بازار در اختیار بیت کوین می‌باشد. بیشتر ارزهای دیجیتال بازاری غیر شناور دارند و گاهی خارج شدن از آنها با قیمتی عادلانه کاری دشوار است. با این وجود ارزهایی مانند بیت کوین، اتریوم دارای بازارهایی بسیار شناور هستند و معامله گران می توانند 24 ساعت شبانه روز آنها را بدون وقفه معامله کنند.

فارکس یا ارز دیجیتال : فارکس ثبات بیشتری را از نظر نقدینگی فراهم می کند، در حالی که بازارهای کریپتو می توانند بی ثبات تر و غیرقابل پیش بینی باشند.

میزان نوسانات و ریسک

شاید بپرسید که نوسانات کدام یک از این دو بازار بیشتر است، فارکس یا ارز دیجیتال. جواب این سئوال بسیار روشن است. ارزهای دیجیتال بسیار پرنوسان تر هستند در حالیکه فارکس بازاری با ثبات‌تر دارد. بازار فارکس اغلب نوسان کمی دارد زیرا ارزهای کشورها توسط قدرت اقتصادی آنها و بانک های مرکزی پشتیبانی می شوند. با این حال، رویدادهای ژئوپلیتیکی می تواند باعث نوسانات شود.

همانطور که گفته شد ارزهای دیجیتال بسیار نوسان هستند و نوسانات قیمت در دوره های کوتاه بالا است. عواملی مانند احساسات بازار، تغییرات نظارتی و پیشرفت های تکنولوژی بر قیمت ها تأثیر می گذارد.

فارکس یا ارز دیجیتال: ارزهای دیجیتال برای افرادی که ریسک‌پذیری بالایی دارند و به دنبال فرصت‌هایی با پاداش بالا هستند ایده‌آل است، در حالی که فارکس برای معامله‌گرانی که به دنبال معاملات با ریسک پایین‌تر هستند مناسب‌تر است. به طور خلاصه میتوان گفت که مدیریت سرمایه در فارکس آسان‌تر است ولی سود احتمالی در ارز دیجیتال بیشتر است.

موقعیت‌های کسب سود

دلیل برسر زبانها افتادن ارزهای دیجیتال، سودهای کلانی است که این نوع دارایی ممکن است به همراه داشه باشد. همانطور که می‌دانید در ترید کردن همانقدر که احتمال سود بالا می‌رود، ریسک نیز افزایش پیدا میکند. پس تریدرهای ارز دیجیتال باید خود را برای ریسک‌های بزرگ آماده کنند.

در واقع ارزش برخی از این ارزهای دیجیتال در صورت شکست پروژه یا خروج سرمایه های بزرگ از آن ممکن است به صفر برسد. این اتفاق برای بسیاری از این ارزها رخ داده است.

موقعیت های کسب سود در بازار فارکس نیز بسیار بالا است. با وجود اینکه نوسانات در بازار فارکس پایین است ولی اغلب معاملات در این بازار با استفاده از اهرم یا لوریج صورت می گیرد که با وجود آن نوسانات کوچک تغییرات بزرگی در میزان سود و زیان معامله گر بوجود می آورد.

فارکس یا ارز دیجیتال: موقعیت های کسب سود در هر دو بازار وجود دارد و هر کدام ریسک ها و پاداش های مخصوص به خود را دارند.

ساعت کار

بازار ارزهای دیجیتال به صورت شبانه روز و در هفت روز هفته فعال است در حالیکه ساعت کار بازار فارکس پنج روز هفته و بصورت 24 ساعته می‌باشد. اگر در بازارهای مالی ترید کرده باشید می‌دانید که این تفاوت در روزهای کاری می‌تواند سبک زندگی یک معامله‌گر را تغییر دهد. پس اگر سئوال می‌کنید که معامله در بازار فارکس یا ارز دیجیتال، به این نکته حتما دقت کنید.

مرتبط : ساعت کار بازار فارکس به وقت ایران

بازار فارکس با همپوشانی جلسات عمده جهانی (نیویورک، لندن، توکیو، سیدنی)، به معامله گران اجازه می دهد از نقدینگی بالا در این ساعات استفاده کنند.

بازار بی وقفه ارزهای دیجیتال هم می تواند یک مزیت باشد و هم جنبه منفی باشد. هیچ تعطیلی وجود ندارد، که به معنای فرصت های همیشگش است، اما همچنین هیچ مهلتی تنفس بازار وجود ندارد.

فارکس یا ارز دیجیتال: فارکس یک برنامه معاملاتی قابل پیش بینی را ارائه می دهد، در حالی که در دسترس بودن 24/7 کریپتو ممکن است برای کسانی که به دنبال دسترسی مداوم به بازار هستند مناسب‌تر باشد.

قوانین و مقررات

بازار ارزهای دیجیتال در مرحله توسعه اولیه قرار دارد و قوانین در کشورهای مختلف در حال گسترش است. تریدرهای ارز دیجیتال باید با این ریسک کنار بیایند که در این بازار امکان هک شدن و کلاهبرداری زیاد است.

در مقابل، بازار فارکس بسیار قانونمند است و تریدرها با ریسک کمتری در مسائل امنیتی مواجه هستند. البته تریدرهای فارکس باید قبل از ثبت نام در فارکس، پیشینه بروکر فارکس را بررسی کنند تا از رگوله ها و اعتبارنامه های آن اطمینان حاصل کنند. شاید بتوان گفت که کلاهبرداری در بازار فارکس تا حد زیادی ریشه کن شده است.

فارکس یا ارز دیجیتال: فارکس محیط معاملاتی امن‌تر و منظم‌تری را ارائه می‌کند، در حالی که ارزهای دیجیتال در انتخاب صرافی‌ها و کیف پول‌ها باید احتیاط کنند.

مرتبط : بهترین بروکرهای فارکس – بررسی بروکرهای برتر فارکس

دسترسی به بازار

دسترسی به بازار فارکس و ارزهای دیجیتال در ایران با هم کمی متفاوت است. همانطور که می دانید صرافی های ارز دیجیتال زیادی هستند که بصورت قانونی خدمات خود را به معامله گران ایرانی ازائه می دهند. با وجود اینکه فعالیت در این صرافی ها هم ریسک هایی دارد ولی بطور کل می توان آنها را امن و مطمئن دانست.

در مقابل معاملات فارکس به دلیل استفاده از اهرم در ایران غیر قانونی است. با این وجود بروکرهای فارکس زیادی هستند که خدمات خود را به کاربران ایرانی ارائه می دهند. برخی از این بروکرها مانند بروکر آلپاری و آمارکتس بطور کلی خارجی هستند و برخی دیگر مانند بروکر اوپوفایننس توسط ایرانی های خارج از کشور تاسیس شده اند.

فارکس یا ارز دیجیتال: با وجود اینکه هر دوبازار بصورت کامل در دسترس هستند ولی می توان گفت که بازار ارزهای دیجیتال به دلیل فعالیت قانونی صرافی های ارز دیجیتال بیشتر در دسترس مردم قرار دارد.

هزینه ها

در بازار فارکس اسپردها معمولاً برای جفت ارزهای اصلی کم هستند و کارمزدها شفاف هستند. ممکن است برای حفظ موقعیت ها، هزینه های سوآپ شبانه نیز اعمال شود. در بازار ارز دیجیتال هزینه ها بر اساس هر ارزی متفاوت است. هزینه های بالای تراکنش در بلاک چین های خاص می تواند باعث افزایش هزینه های معاملاتی شما شود.

فارکس یا ارز دیجیتال: فارکس به طور کلی هزینه های تراکنش کمتری دارد، که آن را برای معامله گران مقرون به صرفه تر می کند.

استراتژی معاملات و تنوع بخشی

یکی از عواملی که در بازارهای فارکس و ارز دیجیتال متفاوت است بحث استراتژی معاملات و تنوع بخشی دارایی هاست. بازار فارکس روی تعداد محدودی جفت ارز می توان تمرکز کرد. استراتژی‌ها اغلب حول محور تحلیل‌های کلان اقتصادی، نرخ بهره و رویدادهای ژئوپلیتیکی می‌چرخند.

در مقابل در بازار ارز دیجیتال، بیش از 20000 دارایی و ارز مختلف وجود دارد که امکان تشکیل سبد سرمایه گذاری متنوع تری را فراهم می کند. استراتژی‌ها ممکن است حول محور نوآوری‌های تکنولوژیکی، نرخ پذیرش و پیشرفت‌های DeFi باشد.

فارکس یا ارز دیجیتال: فارکس تنوع ساده تری را ارائه می دهد، در حالی که ارزهای دیجیتال به معامله گران امکان دسترسی به طیف وسیع تری از دارایی ها با رشد بالقوه بالاتر را می دهد.

نتیجه گیری

اگر قصد معامله و ترید در بازارهای مالی را دارید و می خواهید بین یکی از دو بازار فارکس یا ارزهای دیجیتال یکی را انتخاب کنید، به شما پیشنهاد می کنیم که تفاوت ها و شباهت های این دو بازار را که در بالا آمده است را بررسی کنید. همچنین اهداف مالی، میزان سرمایه در دسترس، استراتژی معاملاتی و سبک زندگی خود را نیز در نظر بگیرید.

بهترین راه برای تصمیم گیری بهتر انجام معاملات آزمایشی یا معامله با حسابی کوچک در هر دو بازار و بصورت موازی است. پس از چند ماه متوجه خواهید شد که کدام بازار برای شما مناسب تر است. چنانچه تجربه ای در معامله در بازار فارکس یا ارز دیجیتال دارید آن را در قسمت نظرها به اشتراک بگذارید.

همچنین این نکنه را فراموش نکنید که حتما لازم نیست که بین بازارهای فارکس یا ارز دیجیتال یکی را انتخاب کنید. شما می توانید از موقعیت های موجود در هر دوبازار و بصورت همزمان بهره‌مند شوید.

مرتبط : آموزش کامل تصویری تحلیل تکنیکال، بهترین استراتژی تحلیل تکنیکال از صفر تا صد

این مطلب آموزش بخشی از سری آموزش های رایگان آموزش فارکس است.
مبحث شماره 12 از بخش آموزش های کلی مجموعه کامل آموزش فارکس
مبحث قبلی: رالی بابا نوئل چیست – رالی کریستمس برای معامله گران چه معنی دارد
مبحث بعدی: مزایای استفاده از سرور خصوصی مجازی یا VPS برای معاملات فارکس