با چه سرمايه ای وارد فارکس شویم | حداقل سرمایه برای فارکس در ایران

شروع معاملات فارکس در ایران بسیار آسان است، زیرا بازار فارکس یکی از قابل دسترس ترین بازارهای مالی در جهان برای ایرانیان است. اما اگر میخواهید بدانید که با چه سرمایه ای میتوان وارد فارکس شد و یا اینکه حداقل سرمایه برای فارکس در ایران چقدر است با این مقاله همراه شوید تا به جواب تمام سئوالات خود در مورد میزان سرمایه گذاری در فارکس برسید.

 مبحث شماره 16 از بخش مقدماتی مجموعه کامل آموزش فارکس

برخی از بروکرهای فارکس برای ایرانیان تنها به حداقل سپرده اولیه 50 دلاری برای افتتاح حساب نیاز دارند، در حالی که برخی دیگر به شما اجازه می دهند بدون حداقل سرمایه برای فارکس وارد این بازار شوید و یک حساب معاملاتی افتتاح نمایید.

 شما تقریبا میتوانید با هر سرمایه ای وارد بازار فارکس شوید و یک حساب نزد بروکر خود باز کنید. با این حال، هنگام تعیین مقدار سرمایه اولیه مورد نیاز برای شروع معاملات، چندین فاکتور وجود دارد که باید آنها در نظر بگیرید.

حداقل سرمایه گذاری برای فارکس در ایران

به نقل از  The Balance: اگر قصد ورود فوری به بازار را دارید می توانید با حداقل سرمایه اولیه 100 دلاری شروع کنید.  برای کمی انعطاف پذیری بیشتر، 500 دلار می تواند به درآمد یا به اصطلاح بازدهی بیشتر منجر شود.  با این حال، 5000 دلار ممکن است بهترین سرمایه برای ورود به فارکس در ایران باشد، زیرا می تواند به شما کمک کند درآمد معقولی ایجاد کنید که زمان صرف شده برای معاملات را جبران می کند.

قبل از اینکه یک حساب فارکس نزد بروکر خود باز کنید، باید خطرات موجود در معاملات فارکس را درک کنید و بدانید که چگونه ریسک ها را کاهش دهید. همچنین قبل از سرمایه گذاری در فارکس باید مبانی این بازار را یاد گرفته باشد و حداقل برای مدتی معاملات آزمایشی موفق انجام داده باشید. برای ساخت حساب آزمایشی فارکس وارد شوید، یا اینکه ایمیل خود را در زیر وارد کنید تا لینک های حساب دمو و آموزش تصویری برای ارسال گردد.

همچنین مهم است که بدانید معاملات فارکس چگونه انجام می شود و از چه چیزهایی تشکیل شده است، تا بتوانید توانایی خود را برای مقاومت در برابر ضرر در مسیر کسب سود ارزیابی کنید.

 ریسک ها را درک کنید

 از آنجایی که اساس کسب سود در بازار فارکس تغییرات و نوسانات قیمت است، بیشتر ریسک به این صورت است که قیمتها آنطور که فکر میکردید حرکت نمیکنند. این موضوع اغلب در بازار اتفاق می افتد، بنابراین معامله گران نباید بیش از 1٪ از حساب فارکس خود را در یک معامله به خطر بیاندازند با به عبارتی ریسک کنند.

 ریسک های معاملات

 معاملات مبتنی بر لوریج و معاملات مارجین زمانی اتفاق می افتد که از نوعی بدهی برای تامین مالی معاملات خود استفاده می کنید.  هر دوی این فعالیتها به میزان قابل توجهی میزان ریسک را افزایش میدهند و میزان بدهی شما را بسیار بالا میبرند.

 ریسک معاملات، با توجه به پولی که در یک معامله ریسک می کنید و نه ریسک هایی که قبلا ذکر شد، میزان سرمایه ای است که می توانید از دست بدهید. با یافتن تفاوت بین قیمت ورودی شما و قیمتی که دستور توقف ضرر شما در آن اعمال می شود ریسک معاملات خود را محاسبه کنید. در زیر در مورد روش محاسبه ریسک معاملات با استفاده از پیپ بحث شده است.

 مدیریت ریسک

 در حالی که می توانید از لوریج برای تامین مالی معاملات خود استفاده کنید، ولی ریسک استفاده از اهرم آنقدر زیاد است که بهترین راه برای مدیریت ریسک های موجود، استفاده نکردن از معاملات مبتنی بر لوریج است.

 قانون 1% یکی از بهترین روش ها برای کاهش ریسک معاملات است. برای مثال اگر با حداقل سرمایه برای فارکس یا موجودی 1000 دلاری شروع کردید، بیشترین ریسکی که در یک معامله میتوانید بپذیرید 10 دلار است.  اگر حداقل سرمایه شما 10000 دلار است، نباید بیش از 100 دلار در هر معامله ریسک کنید.

 حتی معامله گران حرفه ای نیز مجموعه ای از ضررها را در بازار تجربه میکنند. اگر ریسک هر معامله را به حداقل برسانید، یک سری باخت، سرمایه شما را به میزان قابل توجهی کاهش نخواهد داد.

 اندازه های لات و مقادیر پیپ را یاد بگیرید

 هنگام خرید و فروش در فارکس، قیمتها بر حسب پیپ حرکت میکنند و مقادیر به صورت لات فروخته میشوند.  رابطه بین این دو برای تعیین حداقل سرمایه برای فارکس مهم است. برای اینکه با مفهوم پیپ و لات آشنا شوید به بخش ویدئوهای آموزش فارکس تجارت آفرین مراجعه نمایید.

لات

 جفت ارزهای فارکس در واحدهای 1000 (میکرو لات)، 10000 (مینی لات)، یا 100000 (لات استاندارد) معامله می شوند. برای مثال هنگامی که USD در سمت راست در یک جفت ارز قرار می گیرد – مانند جفت ارز EUR/USD – و حساب خود را با دلار آمریکا (USD) سرمایه گذاری کرده اید، ارزش پیپ به ازای هر نوع لات به USD محاسبه می شود.

 اگر یک معامله میکرو لات 1000 واحدی دارید، هر حرکت پیپ 0.10 دلار ارزش دارد.  اگر مینی لات 10000 در اختیار دارید، هر حرکت پیپ 1 دلار است.  اگر شما یک لات استاندارد 100000 دارید، هر حرکت پیپ 10 دلار است.

پیپ

 بازار فارکس بر حسب پیپ حرکت می کند که مخفف «درصد در نقطه» است.  پیپ کوچکترین مقداری است که یک ارز می تواند تغییر یا نوسان کند. به عنوان مثال، در اکثر جفت ارزها، پیپ برابر 0.0001 است که معادل 0.01% است.

 اگر قیمت EUR/USD از 1.1025 به 1.1026 تغییر کند، یعنی 1 پیپ قیمت جفت ارز یورو به دلار تغییر کرده است.  اگر به 1.1125 تغییر کند، این یک حرکت 100 پیپ وجود داشته است.

 یکی از استثناهای “اعده ارزش پیپ، ین ژاپن است.  پیپ برای جفت ارزهایی که ین ژاپن دومین ارز یا ارز سمت راست در آن است – که “ارز مظنه” نامیده می شود – 0.01، معادل 1٪ است.

حد ضرر را سفارش گذاری کنید

 هنگام معامله ارزها، گذاشتن یک دستور توقف یا حد ضرر ضروری است.  اگر ارز پایه در جهت مخالف پیش بینی شما حرکت کند، دستورهای توقف ضرر به طور خودکار از ضررهای بزرگ جلوگیری می کند.  یک دستور توقف ضرر ساده می تواند 10 پیپ پایین تر از قیمت فعلی زمانی که انتظار دارید قیمت افزایش یابد، یا 10 پیپ بالاتر از قیمت فعلی زمانی که انتظار دارید بازار کاهش یابد.

حداقل سرمایه خود را برای معاملات تعیین کنید

این استراتژی کمک می کند تا ببینید که چگونه مقادیر مختلف معاملات می تواند بر حداقل مقدار معاملات روزانه شما تأثیر بگذارد. نمونه های قبلی 100، 500 دلار و 5000 دلار برای مشاهده تفاوت ها و انجام محاسبات برای یافتن حد خود عالی هستند. همچنین برای محاسبه میزان ریسک معامله میتوانید از فرمول محاسبه بر مبنای پیپ که در زیر آمده است استفاده کنید.

فرمول محاسبه ریسک  

حداقل سرمایه 100 دلار

فرض کنید برای سرمایه گذاری در فارکس یک حساب 100 دلاری، نزد یک بروکر باز کرده اید. شما می خواهید ریسک خود را در هر معامله به 1 دلار (1٪ از 100 دلار) محدود کنید.

اگر معامله ای را روی جفت ارز EUR/USD انجام میدهید و یک لات میکرو را بخرید یا بفروشید، سفارش توقف ضرر شما باید در فاصله 10 پیپی قیمت ورودی شما باشد. زیرا از آنجایی که ارزش هر پیپ 0.10 دلار است، اگر توقف ضرر شما با 11 پیپ فاصله از قیمت ورود باشد، ریسک شما 1.10 دلار یا 1.10% خواهد بود، که ریسک بیشتری نسبت به استراتژی شما است.

حداقل سرمایه 500 دلار

حالا فرض کنید که حداقل سرمایه فارکس خود را 500 دلار انتخاب کرده اید و با یک حساب فارکس 500 دلاری باز کرده اید. در چنین شرایطی شما می توانید تا 5 دلار در هر معامله ریسک کنید و چندین میکرولات بخرید. به عنوان مثال، می توانید یک استاپ ضرر را با 10 پیپ فاصله از قیمت ورودی خود تعیین کنید و 5 میکرولات خریداری کنید. شما با چنین محاسبه ای در محدوده ریسک خود خواهید بود، زیرا :

10 pips x $0.10 x 5 micro lots = $5

اگر بخواهید استاپ ضرر را 25 پیپ دورتر از قیمت ورودی قرار دهید، می‌توانید دو لات میکرو بخرید تا ریسک معامله کمتر از 1% حساب باشد. شما فقط دو میکرو لات می خرید، زیرا :

25 pips x $0.10 x 2 micro lots = $5

ورود با حداقل سرمایه 500 دلاری انعطاف‌پذیری بیشتری در معاملات ایجاد می‌کند و پتانسیل درآمد روزانه بیشتری نسبت به سرمایه گذاری 100 دلاری در فارکس ایجاد می‌کند، اما بیشتر معامله‌گران روزانه با حداقل سرمایه 500 دلاری تنها می‌توانند تنها 5 تا 15 دلار در روز از فارکس درآمد کسب کنند.

حداقل سرمایه 5000 دلار

اگر بخواهید با 5000 دلار سرمایه گذاری در فارکس شروع کنید، انعطاف پذیری بیشتری در معاملات خواهید داشت و می توانید لات های مینی و همچنین میکرو لات ها را معامله کنید. اگر EUR/USD را در 1.1025 بخرید و توقف ضرر را در 1.1017 قرار دهید (8 پیپ ریسک)، می توانید شش مینی لات و دو میکرو لات بخرید.

در این مثال حداکثر ریسک شما 50 دلار خواهد بود (1٪ از 5000 دلار)، و می توانید در لات های مینی معامله کنید، زیرا ارزش هر پیپ 1 دلار است و شما باید یک توقف ضرر 8 پیپی را انتخاب کنید. ریسک (50 دلار) را بر (8 پیپ در 1 دلار) تقسیم کنید تا 6.25 برای تعداد مینی لات هایی که می توانید بدون افزایش ریسک خود خریداری کنید، بدست آورید. شما 6.25 مینی لات  را به شش مینی لات (6x $1 x 8 pips = $48) و 2 میکرو لات (2x $0.10 x 8 pips = $1.60) تقسیم می کنید که در مجموع فقط 49.60 دلار را در معرض خطر قرار می دهد.

با این مقدار سرمایه و توانایی ریسک 50 دلاری در هر معامله، پتانسیل درآمد افزایش می یابد و معامله گران به طور بالقوه می توانند بسته به استراتژی فارکس خود و تغییرات قیمت، 50 دلار یا بیشتر در روز کسب درآمد کنند.

سوالات متداول

این مطلب آموزش بخشی از سری آموزش های رایگان آموزش فارکس است.
مبحث شماره 16 از بخش مقدماتی مجموعه کامل آموزش فارکس
مبحث قبلی: نحوه ورود به فارکس در ایران و ثبت نام در بزرگترین بازار مالی جهانی
(آموزش ورود به فارکس)
مبحث بعدی: چگونه ترید کردن را شروع کنیم | ۴ قدم ساده برای تریدر شدن