یکی از مفاهیم پایه‌ای و بسیار مهم در بازار فارکس که هر معامله‌گر باید با آن آشنا باشد، لوریج (Leverage) و مارجین (Margin) است. این دو مفهوم نقش کلیدی در مدیریت سرمایه، اندازه معاملات، و میزان ریسک‌پذیری شما دارند. بسیاری از معامله‌گران تازه‌کار بدون درک دقیق اهرم (لوریج) و مارجین وارد معاملات می‌شوند و در نتیجه با ضررهای سنگینی روبرو می‌شوند.
مبحث شماره 7 از بخش مقدماتی مجموعه کامل آموزش فارکس
در این مقاله به زبان ساده توضیح می‌دهیم که لوریج چیست، مارجین چه مفهومی دارد، چطور با هم ارتباط دارند و چگونه می‌توانید از آن‌ها به‌درستی در معاملات خود استفاده کنید. همچنین مثال‌هایی واقعی برای درک بهتر ارائه خواهیم داد تا بتوانید با آگاهی کامل وارد بازار شوید و ریسک خود را مدیریت کنید.
اگر به‌تازگی با فارکس آشنا شده‌اید یا قصد دارید معاملات خود را حرفه‌ای‌تر مدیریت کنید، این مطلب برای شماست.
مرتبط :نحوه ورود به دنیای فارکس – ثبت نام در فارکس چگونه است
لوریج چیست؟
لوریج (Leverage) به معنی استفاده از اعتبار قرضی برای انجام معاملاتی بزرگ‌تر از موجودی واقعی حساب شماست. در واقع، اهرم به شما این امکان را میدهد که با سرمایه‌ای کم، معاملات بزرگی را در بازار فارکس انجام دهید.
برای مثال، اگر بروکر به شما لوریج ۱:۱۰۰ بدهد، یعنی شما می‌توانید با داشتن فقط ۱۰۰ دلار در حساب خود، معامله‌ای به ارزش ۱۰٬۰۰۰ دلار انجام دهید. این ابزار می‌تواند سودآوری شما را افزایش دهد، اما از طرف دیگر، ریسک از دست دادن سرمایه نیز بیشتر خواهد شد.
لوریج در عمل چگونه کار می‌کند؟
فرض کنید شما در حساب معاملاتی خود ۲۰۰ دلار دارید و می‌خواهید با لوریج ۱:۵۰۰ وارد یک معامله شوید. این یعنی قدرت خرید شما می‌شود:
200 × 500 = 100,000 دلار
شما می‌توانید با ۲۰۰ دلار، یک معامله ۱۰۰ هزار دلاری (یک لات کامل) انجام دهید. اگر بازار به نفع شما حرکت کند، سود قابل توجهی خواهید داشت. اما اگر بازار خلاف جهت شما حرکت کند، زیان‌ها نیز به همان نسبت بزرگ‌تر خواهند بود.
نکته مهم:
لوریج یک ابزار دو لبه است. همان‌طور که می‌تواند سود شما را چند برابر کند، در صورت مدیریت نکردن ریسک، زیان‌های سنگینی نیز به همراه خواهد داشت. بنابراین استفاده صحیح و منطقی از لوریج، برای هر معامله‌گر حرفه‌ای ضروری است.
تماشای فیلم آموزشی
مارجین چیست ؟
مارجین (Margin) در فارکس به مقدار پولی گفته می‌شود که معامله‌گر باید در حساب خود داشته باشد تا بتواند یک معامله با استفاده از لوریج انجام دهد. مارجین در واقع نوعی «وثیقه» است که بروکر از شما نگه می‌دارد تا مطمئن شود می‌توانید زیان‌های احتمالی معامله را پوشش دهید.
به زبان ساده، مارجین بخشی از سرمایه شماست که هنگام باز کردن یک معامله، موقتاً قفل می‌شود و تا زمان بسته شدن معامله، نمی‌توانید از آن استفاده کنید.
مثال ساده برای درک مارجین:
فرض کنید شما یک حساب معاملاتی با موجودی ۱۰۰۰ دلار دارید و می‌خواهید با لوریج ۱:۱۰۰، یک معامله به ارزش ۱۰٬۰۰۰ دلار باز کنید.
در این حالت، بروکر از شما می‌خواهد ۱٪ از حجم معامله را به عنوان مارجین پرداخت کنید:
1% × 10,000 = 100 دلار
یعنی شما برای باز کردن این معامله باید فقط ۱۰۰ دلار مارجین داشته باشید، و باقی ۹٬۹۰۰ دلار را بروکر به شما «قرض» میدهد.
Free Margin چیست ؟
مارجین را میتوان به دو بخش تقسیم کرد مارجین آزاد یا Free Margin و مارجین استفاده شده یا Used Margin. در این تقسیم بندی مارجین استفاده شده، مجموع تمام مارجین های مورد نیاز برای باز نگه داشتن معاملات باز است.
مارجین آزاد و مارجین استفاده‌شده
در پلتفرم‌های معاملاتی معمولاً دو نوع مارجین نمایش داده می‌شود:
- مارجین استفاده‌شده (Used Margin): مبلغی که برای باز بودن معاملات فعلی قفل شده است.
- مارجین آزاد (Free Margin): بخشی از موجودی حساب که هنوز درگیر هیچ معامله‌ای نشده و می‌توانید با آن معاملات جدید باز کنید.
نسبت مارجین و کال مارجین
اگر زیان شما از حد خاصی بیشتر شود و موجودی حساب به کمتر از میزان مارجین برسد، ممکن است با پدیده‌ای به نام کال مارجین (Margin Call) روبرو شوید. در این وضعیت، بروکر به شما هشدار میدهد که باید حساب خود را شارژ کنید یا برخی معاملات را ببندید، در غیر این صورت ممکن است به‌طور خودکار معاملات شما بسته شوند.
تفاوت بین لوریج و مارجین
با اینکه لوریج (Leverage) و مارجین (Margin) به هم مرتبط هستند، اما دو مفهوم متفاوت‌اند که نباید با یکدیگر اشتباه گرفته شوند:
| مفهوم | تعریف | نقش در معامله |
|---|---|---|
| لوریج | ابزاری برای افزایش قدرت خرید معامله‌گر | به شما اجازه میدهد با سرمایه کم، معاملات بزرگ‌تری انجام دهید |
| مارجین | مبلغی از سرمایه شما که به‌عنوان وثیقه قفل می‌شود | تضمین انجام معامله با استفاده از لوریج است |
به زبان ساده:
لوریج یعنی قدرت چند برابر کردن حجم معامله،
و مارجین یعنی مقدار سرمایه‌ای که باید برای استفاده از این قدرت در حساب خود داشته باشید.
مرتبط : چگونه در بازار فارکس موفق شویم و درآمد کسب کنیم ؟
مثال‌های کاربردی برای درک بهتر لوریج و مارجین
مثال ۱:
شما ۵۰۰ دلار در حساب خود دارید و بروکر به شما لوریج ۱:۱۰۰ میدهد.
اگر بخواهید معامله‌ای به حجم ۰.۵ لات استاندارد (۵۰٬۰۰۰ دلار) باز کنید، مارجین مورد نیاز به شکل زیر محاسبه می‌شود:
مارجین = حجم معامله ÷ لوریج = 50,000 ÷ 100 = 500 دلار
یعنی برای باز کردن این معامله، دقیقاً کل موجودی‌تان به‌عنوان مارجین استفاده می‌شود.
مثال ۲:
اگر همان حساب ۵۰۰ دلاری را داشته باشید ولی این‌بار معامله‌ای با حجم ۰.۱ لات استاندارد (۱۰٬۰۰۰ دلار) باز کنید:
مارجین = 10,000 ÷ 100 = 100 دلار
در این حالت، فقط ۱۰۰ دلار از حساب شما قفل می‌شود و ۴۰۰ دلار به‌عنوان مارجین آزاد باقی می‌ماند.
افزایش بیش از حد لوریج می‌تواند باعث زیان‌های شدید در معاملات شود. همیشه باید حداکثر میزان ریسک را محاسبه کنید و از استاپ‌لاس (Stop Loss) استفاده کنید تا از کال مارجین جلوگیری شود.
مزایا و معایب استفاده از لوریج در فارکس
✅ مزایای لوریج:
- افزایش قدرت خرید:
با لوریج می‌توانید با سرمایه‌ای کم، معاملات بزرگی انجام دهید. - امکان کسب سود بیشتر:
اگر تحلیل شما درست باشد، سودی که از یک معامله با اهرم کسب می‌کنید بسیار بیشتر از حالتی است که بدون لوریج معامله می‌کنید. - دسترسی برای معامله‌گران کوچک:
معامله‌گرانی که سرمایه محدودی دارند می‌توانند با لوریج وارد بازار شوند و در سطحی حرفه‌ای معامله کنند.
❌ معایب لوریج:
- افزایش ریسک زیان:
همان‌طور که سود افزایش پیدا می‌کند، زیان نیز به همان نسبت بیشتر می‌شود. - کال مارجین و از دست رفتن کل سرمایه:
اگر معامله برخلاف پیش‌بینی شما پیش برود، ممکن است به‌سرعت کال مارجین شوید و کل سرمایه خود را از دست بدهید. - ایجاد حس کاذب از قدرت مالی:
لوریج بالا ممکن است باعث شود معامله‌گر بیش از حد واقعی خود ریسک کند و نظم معاملاتی‌اش را از دست بدهد.
نکات مهم برای مدیریت ریسک هنگام استفاده از لوریج و مارجین
- با لوریج پایین شروع کنید:
برای شروع، از لوریج‌های کم مثل ۱:۵۰ یا ۱:۱۰۰ استفاده کنید تا ریسک را کنترل کنید. - همیشه از استاپ‌لاس (Stop Loss) استفاده کنید:
تعیین حد ضرر در معاملات، حیاتی‌ترین اقدام برای جلوگیری از زیان‌های بزرگ است. - حجم معاملات را منطقی انتخاب کنید:
همیشه بر اساس سرمایه، مارجین آزاد، و سطح ریسک‌پذیری خود، حجم مناسب را انتخاب کنید. - مارجین آزاد را بررسی کنید:
هیچ‌گاه تمام سرمایه خود را به‌عنوان مارجین استفاده نکنید. مارجین آزاد، فضای امنی برای جلوگیری از کال مارجین ایجاد می‌کند. - هیچ‌گاه با تمام موجودی وارد یک معامله نشوید:
این یکی از رایج‌ترین اشتباهات معامله‌گران تازه‌کار است. همیشه بخشی از سرمایه را به عنوان پشتیبان نگه دارید.
جمع بندی
در بازار فارکس، شناخت مفاهیمی مثل لوریج (Leverage) و مارجین (Margin) برای هر معامله‌گر ضروری است. اهرم به شما اجازه میدهد تا با سرمایه‌ای کم، معاملات بزرگ‌تری انجام دهید، اما در عین حال ریسک بیشتری را نیز متحمل می‌شوید. مارجین نیز وثیقه‌ای است که برای استفاده از این ابزار باید در حساب خود داشته باشید.
اگرچه استفاده از لوریج می‌تواند فرصت‌های سودآوری زیادی ایجاد کند، اما بدون مدیریت ریسک و آگاهی کامل، ممکن است باعث زیان‌های سنگین و حتی از دست رفتن کل سرمایه شود.
پیشنهاد ما این است که همیشه با دانش، دقت و برنامه‌ریزی وارد معاملات شوید.
لوریج مناسب برای شروع معامله در فارکس چقدر است؟
برای افراد تازه‌کار، لوریج بین ۱:۵۰ تا ۱:۱۰۰ مناسب است تا بتوانند ریسک را بهتر مدیریت کنند.
آیا لوریج بالا بهتر است؟
زمانی که زیان‌های معامله باعث شود مارجین آزاد شما به حداقل برسد، بروکر هشدار مارجین کال ارسال می‌کند. اگر حساب شارژ نشود، معاملات شما ممکن است به صورت خودکار بسته شوند.
آیا میتوان بدون لوریج در فارکس معامله کرد؟
بله. اما در این حالت فقط با سرمایه واقعی خود می‌توانید معامله کنید و نمی‌توانید حجم‌های بزرگ را پوشش دهید.
این مطلب آموزش بخشی از سری آموزش های رایگان آموزش فارکس است.
مبحث شماره 7 از بخش مقدماتی مجموعه کامل آموزش فارکس
مبحث قبلی: معاملات فیوچرز چیست؟ | قراردادهای فیوچرز چگونه کار میکنند؟
مبحث بعدی: پیپ چیست؟ | آشنایی با روش محاسبه و مفهوم Pip در فارکس
بروکرهای پیشنهادی
عرض ادب و احترام خسته نباشید خدمت جناب استاد قانعی. بابت آموزش های مفید تون واقعا جهانی سپاس.👏
سلام با تشکر ازدست مفیدی که به اشتراک گذاشتید . سوال چطور اهرم فعال میشه باید از پشتیبانی بروکر بخواهیم فعال کنند . ممنون
سپاس ممنونم از اطلاعات مفید و کاربردی شما
سلام وقت بخیر. ممنون از محتوای خوبی که قرار میدین .من یه سوال داشتم . آیا این اهرم یا لوریج مربوط میشه به همون حجم معامله یا والیوم که تو متا تریدر تعریف میکنیم که حجم معامله مثلا 0.5 باشه یا 0.05 باشه ؟ این همونه ؟ اگر پاسخ نه هست . آیا این لوریج رو تو حساب دمو متاتریدر میشه امتحان کرد ؟ چجوری ؟
سلام،
مفهوم لوریج در این پست توضیح داده شده است اما به بیان دیگر می توان گفت که لوریج پولی است که بروکر بصورت قرض در اختیار شما قرار میدهد. مثلا در لوریج 1:100 بروکر 100 برابر سرمایه اولیه شما به شما پول برای معامله کردن قرض می دهد. شما می توانید در پلتفرم های معاملاتی به لوریج دسترسی داشته باشید و در ابتدا لوریج درخواستی خود را مشخص نمایید.