کری ترید یا معاملات انتقالی در فارکس چگونه کار میکند ؟

کری ترید یا معاملات انتقالی (Carry Trade) یکی از ساده ترین استراتژی های معاملات فارکس است. یک معامله انتقالب زمانی اتفاق می افتد که شما یک ارز با بهره بالا را در مقابل یک ارز کم بهره خریداری می کنید. برای هر روزی که آن معامله یا پوزیشن را بصورت باز دارید و تا زمانی که در در جهت نرخ بهره مثبت موقعیت دارید، بروکر شما مابه التفاوت بهره بین دو ارز را به شما پرداخت می کند.

 مبحث شماره 22 از بخش پرایس اکشن مجموعه کامل آموزش فارکس

بیایید با یک مقال معامله کری ترید را توضیح دهیم. فرض کنید که پوند انگلستان (GBP) دارای نرخ بهره 5٪ و دلار آمریکا (USD) دارای نرخ بهره 2٪ باشد، و شما جفت ارز GBP/USD را خریداری کنید یا به عبارتی یک موقعیت لانگ روی پوند به دلار دارید، و در عین حال در حال انجام معاملات انتقالی یا کری ترید هستید. به ازای هر روزی که آن معامله را در بازار داشته باشید، بروکر مابه التفاوت نرخ بهره آن دو ارز را که 3% است را به صورت روزشمار به شما پرداخت می کند. چنین تفاوت نرخ بهره می تواند در طول زمان افزایش یابد

نکته: از آنجایی که نرخ های مبادله نوسان دارند، اگر بازده یک کری ترید منفی شود، آن معامله انتقالی با زیان همراه خواهد بود.

بخوانید و تماشا کنید: بهترین بروکر فارکس برای ایرانیان 2023 + ویدیو

مزیت معاملات انتقالی فارکس

معامله انتقالی در جهت ارزی که بازده مثبت دارد مزیت دیگری نیز دارد، زیرا علاوه بر سود بهره، سود معاملاتی نیز وجود دارد. کری ترید در فارکس همچنین به شما امکان می دهد از لوریج به نفع خود استفاده کنید. وقتی بروکر فارکس سود روزانه معامله کری ترید را به شما می پردازد، سود پرداختی روی مبلغ لوریج است. به عنوان مثال، اگر یک معامله را به اندازه یک مینی لات (10000 دلار آمریکا) باز کنید ولی تنها از 250 دلار مارجین حساب خود برای باز کردن این معامله استفاده کردید (لوریج 1:40)، سود روزانه بر مبنای 10000 دلار به شما پرداخت می شود نه 250 دلار که می تواند به بازده سالانه معامله را بسیار بیشتر کند.

یک مثال ساده برای کری ترید:

فرض کنید به یک بانک رفتید و 100 میلیون تومان وام گرفتید.

هزینه وام آنها 10٪ از 100 میلیون تومان در هر سال است.

با آن پول قرض گرفته شده، بازار را میچرخید و یک اوراق قرضه 100 میلیون تومانی که سالانه 15% سود پرداخت میکند میخرید.

سود شما چیست؟

متوجه شدید که چگونه از این معامله سود کسب کردید ؟ شما 5% سالیانه از تفاوت بین نرخ بهره روی 100 میلیون تومان قرض گرفته شده سود کسب میکنید.

احتمالاً در حال حاضر به این فکر می کنید که “این میزان سود به اندازه نوسان گیری در بازار فارکس هیجان انگیز نیست یا سود آن چندان قابل توجه نیست.”

با این حال، هنگامی که آن را در بازار فارکس که از لوریج در آن استفاده میشود اعمال می‌کنید، با لوریج بالاتر و پرداخت‌های بهره روزانه، نشستن و تماشای رشد روزانه حساب خود می‌تواند بسیار جذاب و هیجان انگیز باشد.

برای اینکه ببینید در بازار فارکس 100 میلیون شما (که آن را قرض گرفته اید) با تفاوت نرخ بهره 5% چه کاری میتواند انجام دهد، کافیست که بدانید شما اگر از یک لوریج 1:20 در این معامله استفاده کنید سود سالانه شما 100% سرمایه اولیه خواهد بود.

همانطور که دیدید معاملات کری ترید بسیار ساده است و با کمی دانش میتوان از آن سود کسب کرد. با این حال زیاد خوشحال نباشید و بقیه این پست را بدون اینکه هیجان زده شوید بخوانید.

بخوانید: استراتژی هجینگ در فارکس و روش اجرای این استراتژی فارکس

چرا کری ترید در فارکس ریسک دارد ؟

به نقل از سایت Balance، میزان ریسک نسبتاً زیادی برای استراتژی معاملاتی کری ترید وجود دارد. جفت ارزهایی که بهترین شرایط را برای استفاده از روش معاملاتی کری ترید دارند، بسیار بی ثبات هستند. به همین دلیل، باید معاملات انتقالی را با احتیاط انجام دهید. بازارهای پرنوسان می توانند تأثیر سریع و سنگینی بر جفت ارزهایی که به عنوان «جفت کری» در نظر گرفته می شوند، داشته باشند. بدون مدیریت ریسک مناسب، معامله گران می توانند با یک چرخش غافلگیرکننده و بی رحمانه ناگهان زیان هنگفتی را متحمل شوند.

عبارت “carry trade unwind” که به فارسی میتوان به آن “از کوک خارج شدن معامله انتقالی” گفت، از کابوس‌های یک معامله‌گر فارکس است. این واقعه گاهی ممکن است رخ دهد که یک واقعه جهانی مانند یک عهدنامه، باعث تقویت ارز مظنه شود که مخالف جهت کری ترید باشد. این اتفاق برای ین ژاپن در طول بحران مالی رخ داد.

استراتژی کری ترید در فارکس چگونه کار میکند ؟

اگر شما در جهت صحیح در یک جفت ارز که نرخ تفاوت بهره بالایی می‌پردازد قرار داشته باشید و نرخ جفت ارز ثابت بماند یا به نفع شما حرکت کند، برنده بزرگی هستید. با این حال، اگر نرخ برابری مخالف شما حرکت کند، زیان معامله می تواند قابل توجه باشد. پرداخت سود روزانه (به دلیل اختلاف نرخ بهره) به حساب شما ریسک شما را کاهش می دهد، اما بعید است که برای محافظت از شما در برابر زیان های معاملاتی کافی باشد. بنابراین، نرخ کری باید به‌عنوان یک “مزیت اضافه” تلقی کرد، نه صرفاً یک استراتژی ساده و بدون فکر.

مانند هر استراتژی فارکس دیگری، برای معاملات کری ترید از مدیریت ریسک مناسب استفاده کنید و هنگام انجام معاملات از تفکر و دانش خود استفاده کنید. دستیابی به سود روزانه با این استراتژی وسوسه انگیز است، اما اگر بدون احتیاط، یک معامله “کری ترید” باز کنید ، آن سود ناچیز اختلاف نرخ بهره نمیتواند در مقابل زیان زیادی که از خود معامله به شما تحمیل میشود رقمی به حساب بیاید.

پیشنهاد میکنیم که معاملات انتقالی یا کری ترید در فارکس را با عوامل فاندامنتال و احساسات بازار ترکیب کنید. معاملات انتقالی زمانی بهترین عملکرد را دارند که بازار “احساس امنیت” داشته باشد و دارای روحیه مثبت باشد. انجام کری ترید صحیح در معاملات فارکس می تواند به میزان قابل توجهی به بازده کلی شما بیافزاید.

3 سناریوی یک معامله کری ترید

1. ارز خریداری شده در طول سال ارزش خود را از دست می دهد. جفت ارزی که شما می‌خرید ناگهان ارزشش کاهش می‌یابد. اگر از یک مدیریت ریسک مناسب استفاده کرده باشید و حد ضرر را به خوبی تنظیم کرده باشید احتمالا بدون زیان بالایی از بازار خارج میشوید.
2. این جفت ارز در پایان سال با همان نرخ خریداری شده بسته میشود. در این مورد، شما هیچ سودی از خود معامله بدست نیاورده اید ولی از کری ترید یا معامله انتقالی خود به اندازه اختلاف بین نرخ های بهره سود کسب کرده اید.
3. ارزش ارز خریداری شده در طول سال افزایش پیدا می کند. جفت ارزی که شما خرید کرید رشد میکند و مسیر صعودی را در پیس میگیرد. بنابراین، شما نه تنها از اختلاف بین نرخ های بهره سود کسب میکنید بلکه از خود معامله هم سود میکنید و میتوانید با دستی پر در پایان سال این معامله میان مدت را ببندید.

این مطلب آموزش بخشی از سری آموزش های رایگان آموزش فارکس است.
مبحث شماره 22 از بخش پرایس اکشن مجموعه کامل آموزش فارکس
مبحث قبلی: بهترین استراتژی شکست سطوح در فارکس | استراتژی برک اوت
مبحث بعدی: آموزش معامله گری به سبک ICT – سبکی نوین در پرایس اکشن