طلای آب شده چیست و آیا برای سرمایه گذاری مناسب است ؟

خرید طلا بعنوان یکی از روش های سرمایه گذاری در بین مردم بخصوص در ایران بسیار متداول است. دلیل این موضوع تورم بالا در ایران، نقد شوندگی سریع طلا و نگهداری آسان آن است. اما چه نوع طلایی برای سرمایه گذاری مناسب است. جواهرات، شمش، سکه یا طلای آب شده ؟

با وجود انواع سرمایه گذاری در بازارهای مختلف مانند بازار سهام، ارزهای دیجیتال و بازار فارکس، سرمایه گذاری در طلا همچنان طرفداران زیادی دارد. بخصوص در میان افرادی که علاقه به لمس دارایی خود دارند یا به عبارتی دارایی های فیزیکی را به انواع دیگر دارایی ها ترجیح می‌دهند. پس در ادامه به توضیح یکی از محبوب ترین دارایی های فیزیکی یعنی طلای آب شده می رویم.  

خرید طلای آب شده نیاز به تخصص زیادی ندارد و شما می توانید با خواندن این پست به تمام آنچه برای اینکار نیاز است دست پیدا کنید.

طلای آب شده چیست ؟

طلای آب شده به نوعی از طلا گفته می شود که اغلب از ذوب کردن طلاهای دست دوم یا شکسته و به زبان بازاری‌ها طلای متفرقه بدست آمده باشد. این نوع طلا معمولاً بصورت شمش یا قالب‌هایی با وزن و عیار مشخص تولید می‌شود. فرآیند آب کردن (ذوب) طلا برای بازیابی مواد ارزشمند از دیگر قطعات انجام می‌شود که ممکن است به دلیل شکسته شدن، قدیمی بودن یا از مد افتادن دیگر قابل استفاده نباشند.

برای اینکه موضوع را شفاف تر کنیم مثالی در این مورد میزنیم. فرض کنید که قصد خرید 100 گرم طلای 750 عیار را داشته باشید و می خواهید از این طریق روی طلا سرمایه گذاری کنید. برای این کار به یک آب شده فروش مراجعه می کنید و او به شما یک قطعه قالب طلا (یا چند قطعه) با وزن کلی 100 گرم می دهد که یک کد مستقل و گاهی عدد 750 روی آن مهر شده است. این کد مستقل که به آن “انگ” نیز گفته می شود، توسط آزمایشگاهی که عیار طلا را آزمایش و مشخص می کند روی طلا حک می شود. این آزمایشگاه‌ها در اصطلاح بازار “ری‌گیری” نامیده می شوند.  

ری‌گیری چیست ؟

ری‌گیری در واقع یک آزمایشگاه تعیین عیار طلا است که توسط صنف طلا و جواهر مجوز فعالیت در این حوزه را دریافت کرده است. این آزمایشگاه ها اغلب یک کد و عیار را روی قطعه طلای آب شده حک می‌کنند. کد روی قطعه طلا قابل پیگیری است و به آن کد ری‌گیری گفته می‌شود. بنابراین اگر از یک آب شده فروش، طلا خریداری کردید حتما باید روی آن کد ری‌گیری وجود داشته باشد، تا بتوانید بر مبنای آن کد عیار طلای آب شده را مطمئن شوید.

مزایا و معایب خرید طلای آب شده

همانطور که گفته شد روش های مختلفی برای سرمایه‌گذاری در طلا وجود دارد که یکی از آنها خرید و نگهداری طلای آب شده است. اما این نوع طلا چه مزایا و معایبی دارد.

کاربردهای طلای آب شده

با وجود اینکه طلای آب شده به عنوان یک سرمایه‌گذاری امن و پایدار مورد استفاده قرار می گیرد ولی استفاده های دیگری از این نوع طلا می شود. سه مورد اصلی استفاده از طلای آب شده عبارتند از:

تولید محصولات طلا و جواهر: یکی از مهمترین و اصلی ترین کاربردهای طلای آب شده، استفاده از آن برای تولید جواهرات و زیور آلات در کارگاه‌ها و کارخانجات طلا سازی است. این نوع طلا به همراه شمش به عنوان ماده اولیه برای ساخت انواع جواهرات به کار می روند.

صنایع الکترونیک: در برخی موارد، طلای آب شده در صنایع الکترونیک برای تولید قطعات الکترونیکی نیز استفاده می‌شود. از جمله صنایعی که از طلا در تولیدات خود استفاده می کنند می توان به صنعت هوا و فضا، دندان‌سازی و دارویی اشاره  کرد.

سرمایه گذاری: طلای آب شده به همراه انواع دیگر طلا مانند شمش و سکه به عنوان یک سرمایه‌گذاری امن و پایدار همواره مورد توجه قرار گرفته است.

نکات مهم خرید طلای آب شده

توجه به وزن: اطمینان حاصل کنید که وزن طلای آب شده خریداری شده مطابق با وزن درخواستی شما است. برای این کار می توانید با استفاده از ترازوهای دیجیتال در طلا فروشی ها از صحت وزن طلای خریداری شده اطمینان حاصل کنید.

توجه به عیار: اطمینان حاصل کنید که طلای آب شده خریداری شده دارای عیار مشخص و صحیحی است. برای این کار دو راه وجود دارد. راه اول استعلام کد حک شده از آزمایشگاه مربوطه (همان ری‌گیری که طلا را قبلا تست کرده) است. دومین راه بردن قالب طلا به یک ری‌گیری و درخواست تست مجدد عیار طلا است. در چنین مواردی قسمت بسیار کوچکی از طلای شما برای تست به آزمایشگاه فرستاده می شود و اغلب پس از یک روز کاری جواب ری‌گیری به همراه بسته ای که طلای جدا شده را در آن قرار می دهند به شما بازگردانده می شود.

خرید از مکان معتبر: طلای آب شده را از مکان های معتبر که دارای مجوز از اتحادیه طلا و جواهر است خریداری کنید تا از تقلبی بودن از جلوگیری شود. این مکان ها را می توانید از جواهر فروشی های شهر خود جستجو کنید. برای مثال در تهران آب شده فروش های معتبر زیادی در بازار بزرگ تهران مشغول به فعالیت هستند.

مراقبت و نگهداری از طلا: طلای آب شده نیز مانند سایر اشکال طلا نیاز به مراقبت و نگهداری مناسب دارد. این موضوع هم برای حفاظت در مقابل سرقت و هم برای حفظ ارزش و آسیب دیدن آن می بایست رعایت شود.

تفاوت طلای آب شده و شمش طلا

همانطور که گفته شد طلای آب شده به طلایی گفته می‌شود که از ذوب کردن قطعات طلاهای قدیمی، شکسته، یا غیر قابل استفاده به دست می‌آید در حالی که شمش طلا به قطعات طلای قالب‌گیری شده‌ای گفته می‌شود که دارای وزن و عیار و شکل استاندارد مشخصی هستند. این تعریف در سایت ویکی پدیا هم به همین شکل آمده است.

فرآیند تولید طلای آب شده به این شکل است که طلاهای متفرقه در کوره‌های ذوب با دمای بالا ذوب می‌شوند و پس از تصفیه و جدا کردن ناخالصی‌ها، به شکل‌های مختلف (اغلب نامنظم) قالب‌گیری می‌شوند. این طلاها معمولاً به شکل‌های غیر استاندارد با وزن و عیار متغیر تولید می‌شوند.

اما شمش طلا معمولاً از طلای خالص و تصفیه شده تولید می‌شود. فرآیند تولید شامل ذوب طلا و ریخته‌گری در قالب‌های استاندارد و معین با وزن و عیار مشخص است. شمش‌ها معمولاً دارای نشان‌ها و مهرهای تایید کننده وزن و خلوص طلا هستند.

طلای آب شده معمولاً دارای استانداردهای دقیقی نیست و ممکن است وزن و عیار متفاوتی داشته باشد ولی شمش‌های طلا دارای استانداردهای مشخصی از نظر وزن (مثلاً 1 گرم، 10 گرم، 1 اونس، 1 کیلوگرم) و عیار (مثلاً 24 عیار) هستند.

کدام برای سرمای گذاری بهتر است

طلای آب شده یا شمش

اگر قصد خرید و سرمایه گذاری در طلا را دارید سراغ جواهرات و زیور آلات نروید زیرا به قیمت این محصولات اجرت ساخت، سود مغازه دار، سود کارخانه و توزیع کننده و گاهی وزن سنگ ها و دیگر فلزات کار شده روی آن نیز اضافه شده است. برای سرمایه گذاری می توانید از گزینه شمش یا طلای آب شده استفاده کنید که هر دوی آنها اغلب توسط آب شده فروش عرضه می شود.

بطور کلی تفاوتی چندانی بین سرمایه گذاری در طلای آب شده و شمش وجود ندارد و اگر معیارها رعایت شود هر دو مطمئن و کم ریسک هستند. با این وجود اگر هیچ تجربه ای در این کار ندارید شاید شمش طلای استاندارد برای شما مناسب تر باشد. دلیل این امر، استاندارد بودن شمش های طلا از لحاظ عیار، وزن و شکل ظاهری آنهاست. همچنین شمش طلا اغلب با بالاترین خلوص یعنی 24 عیار ارائه می شود که در نتیجه به نسبت آب شده، حجم کمتری دارد و نگهداری آن می تواند آسان تر باشد.   

طلای آب شده یا سکه

یکی دیگر از روش های سرمایه گذاری در طلا خرید سکه‌های طلا در مدل های مختلف است. سکه های طلا انواع مختلفی دارند که هر کدام از لحاظ طرح و وزن تفاوت هایی دارند. خلوص اغلب این سکه ها 900 یا 21.6 عیار است که متداول ترین آنها سکه های بهار آزادی هستند.

همچنین سکه های پارسیانی نیز در بازار موجود است که اغلب خلوص آنها 750 یا 18 عیار است.

انتخاب بین طلای آب شده و سکه طلا بستگی به عوامل مختلفی از جمله اهداف سرمایه‌گذاری، نقدشوندگی، هزینه‌های جانبی و میزان ریسک‌پذیری شما دارد.

سکه طلا به دلیل نقدشوندگی بالا، امنیت و مقبولیت عمومی، معمولاً گزینه بهتری برای سرمایه‌گذاری است، به خصوص برای افرادی که به دنبال یک سرمایه‌گذاری کم ریسک و قابل اعتماد هستند. طلای آب شده به دلیل هزینه کمتر و انعطاف‌پذیری بیشتر، ممکن است برای افرادی که در صنعت جواهرات فعالیت می‌کنند یا به دنبال سرمایه‌گذاری با هزینه پایین‌تر هستند مناسب‌تر باشد، اما با ریسک‌ها و چالش‌های بیشتری همراه است.

انتخاب بین این دو گزینه بستگی به اهداف و شرایط خاص شما دارد. اگر به دنبال یک سرمایه‌گذاری امن و با نقدشوندگی بالا هستید، سکه طلا احتمالاً گزینه بهتری برای شما است. اما اگر به دنبال هزینه کمتر هستید و می‌توانید ریسک‌های مرتبط با طلای آب شده را مدیریت کنید، طلای آب شده می‌تواند گزینه مناسبی باشد.

قیمت طلای آب شده

قیمت طلای آب شده بستگی به خلوص و عیار طلا و همچنین وزن آن دارد. همانطور که گفتیم این نوع طلا، استاندارد خاصی ندارد و می تواند در عیارهای مختلف، شکل ها و وزن های متفاوتی خرید و فروش شود. بنابراین در هنگام خرید این نوع طلا باید دقت بیشتری نسبت به خرید شمش یا سکه طلا کرد. قیمت هر گرم طلای آب شده در عیار 18 و 24 در بالای این قسمت بصورت زنده نمایش داده شده است. همانطور که ملاحظه می کنید قیمت هر گرم طلای 18 ارزان تر از طلای 24 عیار است و به همین نسبت قیمت هر گرم طلای آب شده با توجه به خلوص آن تغییر می کند.

انواع طلا در ایران بر اساس قیمت جهانی اونس طلا قیمت گذاری می شوند. بنابراین تغییرات در قیمت اونس طلای جهانی تاثیر مستقیم روی قیمت طلای آب شده دارد. همچنین قیمت دلار در داخل کشور در این قیمت گذاری نقش مهمی دارد زیر طلای جهانی بر حسب دلار قیمت گذاری می شود و تغییرات قیمت دلار در داخل کشور به صورت مستقیم بر قیمت های داخلی طلا تاثیر می گذارد.

استراتژی های سرمایه گذاری در طلا

خرید و نگهداری طولانی‌مدت

ویژگی‌ها: خرید طلا و نگهداری آن به مدت طولانی با هدف حفظ ارزش دارایی و سودآوری در بلندمدت صورت می گیرد. از آنجاییکه قیمت طلا در ایران بر اساس قیمت های جهانی و قیمت دلار در بازار داخلی تعیین می شود، خرید و نگهداری طولانی مدت برای پوشش ریسک در مقابل تورم بسیار مناسب است.

مزایا: ساده و کم‌ریسک، حفظ ارزش پول در طول زمان.

معایب: نیاز به نگهداری فیزیکی و هزینه‌های مربوط به آن.

معاملات کوتاه‌مدت

خرید و فروش طلا در بازه های کوتاه‌مدت با هدف کسب سود از نوسانات قیمت یکی دیگر استراتژی های سرمایه گذاری در طلا است. برای انجام معاملات کوتاه مدت شما نیاز به تحلیل تکنیکال طلا، آشنایی با مسائل فاندامنتال بازارهای مالی و حضور فعال در این بازار دارید.

مزایا: امکان کسب سود سریع از نوسانات بازار.

معایب: نیاز به دانش و تجربه کافی، ریسک بالا، نیاز ب صرف وقت.

ترکیبی

این استراتژی در سرمایه گذاری در طلا، ترکیب استراتژی‌های مختلف مانند خرید و نگهداری طولانی‌مدت و معاملات کوتاه‌مدت برای کاهش ریسک و افزایش بازدهی است.

مزایا: تنوع در سرمایه‌گذاری، کاهش ریسک.

معایب: پیچیدگی بیشتر و نیاز به مدیریت دقیق.

سخن پایانی    

طلا نه تنها امروز بلکه در طول تاریخ بشر نقش مهمی ایفا کرده است و به عنوان ذخیره ای برای ارزش پول و وسیله مبادله عمل کرده است. امروزه، فراتر از استفاده طلا برای جواهرات و مصارف صنعتی، این فلز گرانبها به عنوان یک دارایی امن در نظر گرفته می شود و در زمان عدم اطمینان اقتصادی مانند تورم بالا و رویدادهای ژئوپلیتیکی مانند جنگ، طلا به یک سرمایه گذاری مطلوب تبدیل می شود.

طلای آب شده بیشتر به عنوان ماده اولیه برای بازیابی و تولید مصنوعات جدید استفاده می‌شود و ممکن است دارای وزن و عیار متغیری باشد، در حالی که شمش طلا دارای استانداردهای دقیق وزن و عیار است و به عنوان یک وسیله سرمایه‌گذاری امن و محبوب شناخته می‌شود. هر دو شکل طلا دارای کاربردها و بازارهای خاص خود هستند و بسته به نیاز و هدف، می‌توانند مفید باشند.

با توجه به نوسانات اونس طلا در بازار جهانی و داخلی، داشتن دانش کافی و مشاوره با افراد متخصص می‌تواند کمک شایانی به کسب درآمد موفق از طلای آب شده کند.