سقوط دوباره سهام بانک‌های منطقه‌ای آمریکا؛ افزایش تقاضا برای طلا و نگرانی از تکرار بحران مالی

سقوط دوباره سهام بانک‌های منطقه‌ای آمریکا

در حالی‌که بازارهای سهام جهان از نگرانی‌های ناشی از حباب احتمالی هوش مصنوعی، تعطیلی دولت آمریکا و تنش‌های مداوم میان واشنگتن و پکن رنج می‌برند، اکنون موج تازه‌ای از نگرانی درباره بانک‌های منطقه‌ای آمریکا نیز به آن افزوده شده است.

در معاملات شب گذشته، سهام Zions Bancorporation حدود ۱۳ درصد سقوط کرد، پس از آنکه این بانک اعلام نمود در سه‌ماهه سوم سال به دلیل دو وام صادره از شعبه کالیفرنیای خود، ۵۰ میلیون دلار زیان ثبت خواهد کرد. در همین حال، سهام Western Alliance نیز ۱۱ درصد کاهش یافت؛ این بانک شکایتی را علیه شرکت Cantor Group V, LLC به‌دلیل تقلب مالی تنظیم کرده است.

این ریزش‌ها یادآور بحران بانکی سال ۲۰۲۳ است، زمانی که افزایش نرخ بهره باعث زیان‌های سنگین اوراق قرضه در بانک‌ها شد و به سقوط Silicon Valley Bank و سپس Signature Bank انجامید. اکنون نگرانی از تکرار آن بحران باعث کاهش گسترده شاخص‌های بازار شده است.

شاخص MSCI آسیا-اقیانوسیه (بدون ژاپن) روز جمعه حدود ۰.۹٪ و شاخص نیکی ژاپن نیز ۱.۱٪ افت کردند، زیرا سهام بانک‌های ژاپنی نیز تحت فشار قرار گرفتند. در همین حال، فیوچرز وال‌استریت با کاهش ۰.۴٪ و بازارهای اروپایی با افت ۰.۸٪ مواجه شدند.

سرمایه‌گذاران در پی یافتن پناهگاه امن، به سمت طلا هجوم بردند؛ قیمت اونس طلا با رشد چشمگیر به ۴٬۳۷۸.۶۹ دلار رسید که رکوردی تاریخی محسوب می‌شود و رشد ۸.۹ درصدی هفتگی را رقم زد؛ بزرگ‌ترین افزایش از سپتامبر ۲۰۰۸، یعنی زمان سقوط Lehman Brothers.

بازده اوراق خزانه‌داری دو‌ساله آمریکا نیز به پایین‌ترین سطح سه سال اخیر، یعنی ۳.۳۸۹٪ کاهش یافت. تحلیل‌گران پیش‌بینی می‌کنند فدرال رزرو تا پایان سال جاری دست‌کم دو بار نرخ بهره را کاهش دهد، حتی احتمال کاهش ۰.۵ درصدی نیز مطرح است.

با وجود آنکه خطر بی‌ثباتی مالی فعلاً کنترل شده به‌نظر می‌رسد، جیمی دایمن مدیرعامل JPMorgan هشدار داد:

«وقتی یک سوسک می‌بینید، احتمالاً بقیه هم همان اطراف هستند؛ همه باید هوشیار باشند.»

سرمایه‌گذاران همچنان امیدوارند فدرال رزرو در صورت بروز بحران مداخله کند، اما کاهش نرخ بهره در حالی که تورم هنوز حدود ۳ درصد است و تأثیر کامل تعرفه‌های جدید هنوز مشخص نیست، می‌تواند مقدمه‌ای بر چالش‌های بزرگ‌تر در صورت انتصاب رئیس جدید فدرال رزرو توسط دونالد ترامپ باشد.

در پایان، بازارها روز جمعه شاهد انتشار داده‌های محدودی به‌دلیل تعطیلی دولت آمریکا خواهند بود و سخنرانی مقامات فدرال رزرو و بانک ژاپن نیز از دیگر عوامل مؤثر بر بازار ارزیابی می‌شود.

برای دسترسی به چارت زنده بازارهای مالی از این لینک استفاده نمایید: چارت های بازارهای مالی

بروکرهای پیشنهادی

اوتت مارکتس

(شرکت در قرعه کشی رالی استاک)

ثبت نام سریع

آلپاری

(بهترین بروکر از لحاظ سابقه)

ثبت نام سریع